
מתמחים באדריכלות פיננסית
להון משפחתי ועסקי
אורבן-קיווי מתווה סטנדרט חדש של ניהול פיננסי למשפחות, יזמים ובעלי עסקים.
אנו מגבשים עבורכם אסטרטגיית צמיחה מותאמת אישית, המבוססת על ניתוח נתונים מעמיק, מומחיות וניסיון רחב – החל מאופטימיזציה של נכסים ותזרים, בניית הון בן-דורי ועד לניהול השקעות מורכבות. כאן, השאיפות שלכם פוגשות תכנון חכם המעניק לכם שליטה מוחלטת, בהירות ושקט פיננסי ארוך
השקעה אינה הימור
היא קבלת החלטות מבוססת נתונים, סטטיסטיקה ונסיון במרחב של הזדמנויות.
השקעה נכונה מתחילה בבדיקה מעמיקה, התאמה מלאה ללקוח, שקיפות והבנה של השוק והמוצר - כל אלה מייצרים וודאות ושליטה
המודל שלנו מושתת על בהירות ניהולית ופיזור אסטרטגי רחב על פני מגוון שווקים, סקטורים ומטבעות. אנו מייצרים חוסן פיננסי וצמיחה באמצעות פיקוח הדוק ומבני בטחונות ושעבודים קפדניים, תוך אופטימיזציה ושקיפות מלאה לאורך כל הדרך
עם מה תצאו בסוף התהליך
שיפור מיידי בתזרים
אנחנו עוזרים לכם לאחד ולמחזר הלוואות ומשכנתא, לבצע סדר בכל החיובים, תזמון נכון של התשלומים, הגדלת הכנסות ועוד. על מנת לייצר לכם תכנון ברור ללא הפתעות בסוף החודש.
תוכנית פשוטה לביצוע ומעקב
ניצור יחד מפת דרכים בהתאמה אישית, נציב יעדים, ונגדיר תוכנית ברורה כיצד להגיע למטרות שלכם בעוד מספר שנים.
סדר ובהירות
אנחנו הופכים ערימה של ניירות, דוחות וקבצים מפוזרים במספר מקומות, לתמונה אחת ברורה ומסודרת. דש-בורד המכיל את כלל המידע הפיננסי שלכם - תזרים, פנסיוני, חסכונות והשקעות.
צמיחה ויעילות פיננסית
אנו מבצעים בקרה קפדנית על מבנה העלויות והכיסויים שלכם, כדי למנוע שחיקה מיותרת של ההון ולהבטיח שכל משאב מופנה לצמיחה בלבד.
ביטחון ושקט נפשי
בשונה מסוכנות פנסיונית או ביטוח, האינטרסים שלנו ושלכם זהים לחלוטין. הגדלת חסכונות, צמצום עלויות מיותרות, שיפור המצב הפיננסי, ביצוע השקעות נכונות לכם ועוד מגוון שירותים.
המתודולוגיה שלנו
האסטרטגיה מאחורי הניהול הפיננסי שלכם
בעולם הפיננסים, הצלחה אינה יד המקרה - אלא מתודולוגיה סדורה. הליווי שלנו מבוסס על תהליך אבחון מעמיק הבוחן כל זווית בחייכם הפיננסים ודיוק הנכסים הקיימים בבעלותכם, על מנת להתאים לכם תוכנית צמיחה והגדרת יעדים ברי השגה
שלב 1
מיפוי וניתוח הוליסטי (Deep Dive)
אנחנו צוללים אל תוך הנתונים הפיננסים שלכם: פנסיוני, תיקי מסחר, השקעות קיימות, משכנתאות וניהול סיכונים. המטרה שלנו היא לבצע "ניקוי אורוות" מקצועי - לאתר נכסים וכספים שאינם מנוהלים כראוי, לחתוך בעלויות מיותרות ולשפר באופן מיידי את ביצועי המבנה הפיננסי הקיים שלכם.
שלב 2
גיבוש אסטרטגיה מותאמת אישית
כאן אנו בונים את המנגנון הפיננסי שלכם. נגדיר יחד אבני דרך אסטרטגיות - הגדלת שווי נקי, רכישת נכסי נדל"ן ואופטימיזציה של תזרים מזומנים – תוך התאמת רמות החשיפה וניהול הסיכונים בהתאמה אישית לשאיפות ולצרכים שלכם. הכל כדי להבטיח שהמערכת תשרת אתכם, ולא להיפך.
שלב 3
אופטימיזציה ויישום בשטח
אנחנו לא מסתפקים בתכנון - אנחנו הופכים אסטרטגיה למציאות. בשלב זה אנו מנהלים את יישום המהלכים בפועל: מטיוב מבנה העלויות ואיחוד נכסים מבוזרים, ועד לבניית תיקי השקעות, בחינת עסקאות נדל"ן, והשקעות אלטרנטיביות שונות. אנו מוודאים שכל משאב בתיק שלכם מוקצה בדייקנות מקסימלית כדי לייצר את האימפקט הכלכלי הגבוה ביותר.
שלב 4
ניהול אקטיבי, ליווי ובקרה
הצלחה פיננסית נמדדת בהתמדה והתאמה. אנו מוודאים שהאסטרטגיה שלכם נשארת רלוונטית ומדויקת בכל נקודת זמן. באמצעות ניהול סיכונים אקטיבי והתאמות לשוק המשתנה, אנחנו שואפים שההון שלכם ימשיך לעבוד עבורכם בדיוק מקסימלי, תוך מענה לכל צורך חדש שעולה בדרך אל היעדים והמטרות שלכם.
ההצלחה שלכם היא ההצלחה שלנו
אין על עומר בעולם! הכי מקצועי בעולם. רגיש וממש מרגישים שהוא מלווה אותנו ולא מבקר שום החלטה שלנו. זה באמת מרשים ברמות הכלים שבהם עומר משתמש כדי שנוכל לעשות את זה יחד ונהיה מודעים לכספים שלנו ומה אנחנו יכולים לעשות איתם. תודה!!!
עומר יצר אצלנו הבנה ונסך בנו ביטחון שאפשר לקיים את החיים ביציבות כל עוד הם מנוהלים ומתוכננים. זה משהו שמלווה אותנו החל מהכנות לחתונה וזמן מה.
ובנימה טיפה אחרת, עומר רגיש, קולט מצוין איך לדבר עם אנשים, לאיזה תחומים כדאי להתעמק ואיפה לתת ספייס. אנושי ברמות!
לא יודעת להסביר במילים כמה התהליך עם עומר שינה לי את החיים. לא רק שעשינו סדר במספרים, עשינו סדר בראש. בפעם הראשונה הרגשתי שליטה וביטחון. הדרך שלו להסביר, הסבלנות, והיכולת לראות מעבר למספרים – זה משהו נדיר. עומר לא רק יועץ פיננסי, הוא מלווה אמיתי לחיים.
עומר משהו מיוחד, הגעתי אליו עם הרבה פחדים ואמונות מגבילות סביב כסף. היום אני במקום אחר לגמרי. עומר פתח לי את הראש, נתן לי ביטחון להתחיל להשקיע, ובעיקר גרם לי להבין שאני מסוגל לנהל את העתיד הכלכלי שלי ושל המשפחה שלי. חד, מדויק, אבל גם אנושי בצורה יוצאת דופן. תודה על הכל!
מעבר לתכנון הפיננסי עצמו, עומר יצר בינינו שיח חדש לגמרי בבית. כסף כבר לא נושא טעון או מלחיץ, אלא משהו שאנחנו מנהלים יחד בביטחון ובחיוך וכמטרה משותפת התהליך איתו חיזק לא רק את המצב הכלכלי שלנו, אלא גם את הקשר בינינו.
בעל מקצוע השלישי והאחרון שאמרתי שאני מנסה בתחום! ידעתי שאני חייבת לקחת את עצמי בידיים ולעבור שינוי בזוגיות המקולקלת שלי עם כסף. עומר מביא איתו לא רק ידע והבנה פיננסית אלא אכפתיות אמיתית! הרגשתי לאורך כל הדרך שהוא רוצה בהצלחה שלי בדיוק כמוני. היום אני במקום חזק, יציב ובטוח יותר – וזה בזכותו.
אין על עומר בעולם! הכי מקצועי בעולם. רגיש וממש מרגישים שהוא מלווה אותנו ולא מבקר שום החלטה שלנו. זה באמת מרשים ברמות הכלים שבהם עומר משתמש כדי שנוכל לעשות את זה יחד ונהיה מודעים לכספים שלנו ומה אנחנו יכולים לעשות איתם. תודה!!!
עומר יצר אצלנו הבנה ונסך בנו ביטחון שאפשר לקיים את החיים ביציבות כל עוד הם מנוהלים ומתוכננים. זה משהו שמלווה אותנו החל מהכנות לחתונה וזמן מה. ובנימה טיפה אחרת, עומר רגיש, קולט מצוין איך לדבר עם אנשים, לאיזה תחומים כדאי להתעמק ואיפה לתת ספייס. אנושי ברמות!
לא יודעת להסביר במילים כמה התהליך עם עומר שינה לי את החיים. לא רק שעשינו סדר במספרים, עשינו סדר בראש. בפעם הראשונה הרגשתי שליטה וביטחון. הדרך שלו להסביר, הסבלנות, והיכולת לראות מעבר למספרים – זה משהו נדיר. עומר לא רק יועץ פיננסי, הוא מלווה אמיתי לחיים.
עומר משהו מיוחד, הגעתי אליו עם הרבה פחדים ואמונות מגבילות סביב כסף. היום אני במקום אחר לגמרי. עומר פתח לי את הראש, נתן לי ביטחון להתחיל להשקיע, ובעיקר גרם לי להבין שאני מסוגל לנהל את העתיד הכלכלי שלי ושל המשפחה שלי. חד, מדויק, אבל גם אנושי בצורה יוצאת דופן. תודה על הכל!
מעבר לתכנון הפיננסי עצמו, עומר יצר בינינו שיח חדש לגמרי בבית. כסף כבר לא נושא טעון או מלחיץ, אלא משהו שאנחנו מנהלים יחד בביטחון ובחיוך וכמטרה משותפת התהליך איתו חיזק לא רק את המצב הכלכלי שלנו, אלא גם את הקשר בינינו.
בעל מקצוע השלישי והאחרון שאמרתי שאני מנסה בתחום! ידעתי שאני חייבת לקחת את עצמי בידיים ולעבור שינוי בזוגיות המקולקלת שלי עם כסף. עומר מביא איתו לא רק ידע והבנה פיננסית אלא אכפתיות אמיתית! הרגשתי לאורך כל הדרך שהוא רוצה בהצלחה שלי בדיוק כמוני. היום אני במקום חזק, יציב ובטוח יותר – וזה בזכותו.
אין על עומר בעולם! הכי מקצועי בעולם. רגיש וממש מרגישים שהוא מלווה אותנו ולא מבקר שום החלטה שלנו. זה באמת מרשים ברמות הכלים שבהם עומר משתמש כדי שנוכל לעשות את זה יחד ונהיה מודעים לכספים שלנו ומה אנחנו יכולים לעשות איתם. תודה!!!
עומר יצר אצלנו הבנה ונסך בנו ביטחון שאפשר לקיים את החיים ביציבות כל עוד הם מנוהלים ומתוכננים. זה משהו שמלווה אותנו החל מהכנות לחתונה וזמן מה.
ובנימה טיפה אחרת, עומר רגיש, קולט מצוין איך לדבר עם אנשים, לאיזה תחומים כדאי להתעמק ואיפה לתת ספייס. אנושי ברמות!
לא יודעת להסביר במילים כמה התהליך עם עומר שינה לי את החיים. לא רק שעשינו סדר במספרים, עשינו סדר בראש. בפעם הראשונה הרגשתי שליטה וביטחון. הדרך שלו להסביר, הסבלנות, והיכולת לראות מעבר למספרים – זה משהו נדיר. עומר לא רק יועץ פיננסי, הוא מלווה אמיתי לחיים.
לפני שהתחלנו, כסף היה משהו שנמנעתי מלהתמודד איתו, אין מצב שהייתי פותחת את החשבון בנק שלא לצורך. היום יש לי תוכנית, יש לי כיוון, ויש לי ביטחון שמגיע מהבנה ושליטה. הזמינות שלו והליווי האמיתי, גם מעבר לפגישות עצמן, נתנו לי תחושה שיש לי שותף לדרך - זה שווה הכל !!
התהליך עם עומר שינה לי את מערכת היחסים עם כסף ודיבור על כסף, נעלמה התחושת פחד, אני מסתכל על זה ככלי. הרגשתי שאתה רואה אותי באמת, מבין את החששות שלי, ובונה משהו שמתאים בדיוק לי עם כל מה ששיתפתי אותך והבאתי לפגישות שלנו. המקצועיות שלך מרשימה, אבל האישיות שלך היא מה שעושה את ההבדל, תודה רבה, מי שיבחר בתהליך איתך יזכה !
מעבר למספרים, עומר שינה את הדרך שבה אנחנו חושבים. פתאום יש שיח על כסף, יש תכנון, יש מטרות, אפילו לפשוש בן שנתיים עד השחרור מהצבא! תמיד זמין, תמיד שם, ותמיד בגובה העיניים. זה נדיר לפגוש איש מקצוע עם שילוב כזה של חדות ורגישות, שוב תודה על הכל.
אחד האנשים היחידים שפגשתי שמצליחים לשלב מקצועיות ברמה הכי גבוהה עם רגישות אמיתית לאדם שמולך. הכל הרגיש מותאם אליי באופן אישי, בלי שיפוטיות, בלי לחץ. פשוט תהליך מדויק. אני מסתכלת על העתיד היום ממקום של ביטחון ולא של פחד, כל החלטה שארצה לקבל פשוט אכנס לקובץ שלנו ואדע איך אם ומתי זה מתאים
לפני שהתחלנו, כסף היה משהו שנמנעתי מלהתמודד איתו, אין מצב שהייתי פותחת את החשבון בנק שלא לצורך. היום יש לי תוכנית, יש לי כיוון, ויש לי ביטחון שמגיע מהבנה ושליטה. הזמינות שלו והליווי האמיתי, גם מעבר לפגישות עצמן, נתנו לי תחושה שיש לי שותף לדרך - זה שווה הכל !!
הגיבור הפיננסי, נכנס לחיים שלנו בזמן המדויק. הצליח לפשט דברים מורכבים, לבנות לנו תוכנית ברורה, ובעיקר לתת לנו שקט נפשי שנעלם כשהגיעו הילדים והמסגרות המטורפות. אנחנו מרגישים שאנחנו מובילים את החיים שלנו ולא נגררים. הילדים שלנו עוד יודו לך.
התהליך עם עומר שינה לי את מערכת היחסים עם כסף ודיבור על כסף, נעלמה התחושת פחד, אני מסתכל על זה ככלי. הרגשתי שאתה רואה אותי באמת, מבין את החששות שלי, ובונה משהו שמתאים בדיוק לי עם כל מה ששיתפתי אותך והבאתי לפגישות שלנו. המקצועיות שלך מרשימה, אבל האישיות שלך היא מה שעושה את ההבדל, תודה רבה, מי שיבחר בתהליך איתך יזכה !
ההשקעה הראשונה שלי בחיים (בשוק ההון) קרתה בזכותו. לא כי דחף, אלא כי נתן ביטחון והבנה. כל החלטה הייתה מבוססת ידע מקצועי נתונים אישיים שלי ותכנון בהתאם לשנים הקרובות, ולא לפי תחושה או מה שנפוץ ומקובל בשוק, אלא מה שמתאים לי ואני ישן איתו טוב בלילה! הוא משנה חיים, פשוטו כמשמעו!
מעבר למספרים, עומר שינה את הדרך שבה אנחנו חושבים. פתאום יש שיח על כסף, יש תכנון, יש מטרות, אפילו לפשוש בן שנתיים עד השחרור מהצבא! תמיד זמין, תמיד שם, ותמיד בגובה העיניים. זה נדיר לפגוש איש מקצוע עם שילוב כזה של חדות ורגישות, שוב תודה על הכל.
אחד האנשים היחידים שפגשתי שמצליחים לשלב מקצועיות ברמה הכי גבוהה עם רגישות אמיתית לאדם שמולך. הכל הרגיש מותאם אליי באופן אישי, בלי שיפוטיות, בלי לחץ. פשוט תהליך מדויק. אני מסתכלת על העתיד היום ממקום של ביטחון ולא של פחד, כל החלטה שארצה לקבל פשוט אכנס לקובץ שלנו ואדע איך אם ומתי זה מתאים
לפני שהתחלנו, כסף היה משהו שנמנעתי מלהתמודד איתו, אין מצב שהייתי פותחת את החשבון בנק שלא לצורך. היום יש לי תוכנית, יש לי כיוון, ויש לי ביטחון שמגיע מהבנה ושליטה. הזמינות שלו והליווי האמיתי, גם מעבר לפגישות עצמן, נתנו לי תחושה שיש לי שותף לדרך - זה שווה הכל !!
הגיבור הפיננסי, נכנס לחיים שלנו בזמן המדויק. הצליח לפשט דברים מורכבים, לבנות לנו תוכנית ברורה, ובעיקר לתת לנו שקט נפשי שנעלם כשהגיעו הילדים והמסגרות המטורפות. אנחנו מרגישים שאנחנו מובילים את החיים שלנו ולא נגררים. הילדים שלנו עוד יודו לך.
התהליך עם עומר שינה לי את מערכת היחסים עם כסף ודיבור על כסף, נעלמה התחושת פחד, אני מסתכל על זה ככלי. הרגשתי שאתה רואה אותי באמת, מבין את החששות שלי, ובונה משהו שמתאים בדיוק לי עם כל מה ששיתפתי אותך והבאתי לפגישות שלנו. המקצועיות שלך מרשימה, אבל האישיות שלך היא מה שעושה את ההבדל, תודה רבה, מי שיבחר בתהליך איתך יזכה !
ההשקעה הראשונה שלי בחיים (בשוק ההון) קרתה בזכותו. לא כי דחף, אלא כי נתן ביטחון והבנה. כל החלטה הייתה מבוססת ידע מקצועי נתונים אישיים שלי ותכנון בהתאם לשנים הקרובות, ולא לפי תחושה או מה שנפוץ ומקובל בשוק, אלא מה שמתאים לי ואני ישן איתו טוב בלילה! הוא משנה חיים, פשוטו כמשמעו!
מעבר למספרים, עומר שינה את הדרך שבה אנחנו חושבים. פתאום יש שיח על כסף, יש תכנון, יש מטרות, אפילו לפשוש בן שנתיים עד השחרור מהצבא! תמיד זמין, תמיד שם, ותמיד בגובה העיניים. זה נדיר לפגוש איש מקצוע עם שילוב כזה של חדות ורגישות, שוב תודה על הכל.
